코인 입금 유도 및 허위 KYC 인증 절차 검증 리포트

1. 코인 입금 전용 구조의 위험성

코인 입금만 허용하는 플랫폼은 환불이 사실상 불가능합니다. 이는 자금 회수 이후 이용자가 법적·기술적으로 대응하기 어렵게 만드는 구조입니다.

정상 금융기관과 달리, 사기 플랫폼은 입금 단계에서는 어떠한 인증도 요구하지 않다가 출금 단계에서만 KYC 인증을 요구하는 특징을 보입니다.

2. 허위 KYC 인증 절차의 전형적 패턴

허위 KYC는 다음과 같은 단계로 진행됩니다.

• 가입 시 KYC 언급 없음
• 출금 신청 직후 인증 요구
• 신분증 업로드 및 영상 인증 요청
• 인증 비용 명목 추가 코인 송금 요구
• 송금 후 추가 사유로 또 다른 입금 요구

3. 추가 입금 요구 심리 구조 분석

피해자는 이미 일정 금액을 입금한 상태이기 때문에, “조금만 더 보내면 출금 가능하다”는 말에 심리적으로 설득되기 쉽습니다. 이를 매몰비용 효과(Sunk Cost Effect)라고 합니다.

4. 정상 플랫폼과의 구조 비교

5. 대응 전략 및 예방 가이드

1) 가입 전 이용약관에 KYC 조건 명시 여부 확인
2) 출금 조건 캡처 보관
3) 추가 송금 요구 시 즉시 중단
4) 커뮤니티 교차 검증 진행

6. 장기적 예방을 위한 체크리스트

• 운영 기간 1년 이상 확인
• 실시간 고객센터 응답 여부
• 도메인 생성일 확인
• 보증 제도 존재 여부 검토

자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 출금 단계 KYC 요구는 모두 사기인가요?

A. 사전 고지 없이 비용을 요구한다면 위험 신호입니다.

Q2. KYC 인증 비용은 정상인가요?

A. 정상 금융기관은 KYC 자체에 비용을 청구하지 않습니다.

Q3. 코인만 입금 가능한 사이트는 위험한가요?

A. 환불이 불가능하다는 점에서 리스크가 높습니다.

Q4. 세금 명목 추가 송금은 합법인가요?

A. 출금 전 세금 송금을 요구하는 구조는 매우 의심해야 합니다.

Q5. 지갑 활성화 비용 요구는 정상인가요?

A. 정상 거래소에서는 별도 활성화 비용을 요구하지 않습니다.

Q6. 출금 지연이 반복되면 어떻게 해야 하나요?

A. 즉시 추가 입금을 중단하고 기록을 보관해야 합니다.

Q7. 신분증을 이미 제출했다면?

A. 2차 피해 예방을 위해 계정 보호 조치를 취해야 합니다.

Q8. 코인 송금 후 환불이 가능한가요?

A. 블록체인 특성상 사실상 불가능합니다.

Q9. 정상 KYC와 허위 KYC의 차이점은?

A. 정상 KYC는 가입 단계 고지 및 비용이 없습니다.

Q10. 출금 보증금을 요구하는 이유는?

A. 자금 추가 유입을 위한 사기 패턴입니다.

Q11. 피해 발생 시 어디에 신고해야 하나요?

A. 사이버수사대 및 금융감독기관에 신고 가능합니다.

Q12. 예방을 위한 가장 확실한 방법은?

A. 코인 전용 입금 구조 플랫폼은 이용을 피하는 것입니다.